Waarom investeren in cashflow forecasting technologie een slimme zet is

In de voortdurend veranderende financiële wereld worden finance leaders voortdurend uitgedaagd om hun systemen, processen en technologieën bij te werken en te verbeteren. Een aspect dat bijzondere aandacht vereist, is cash flow forecasting. Dit is van cruciaal belang voor het waarborgen van de financiële gezondheid van een bedrijf. Een nauwkeurige en betrouwbare cash flow forecasting biedt inzicht in de toekomstige kasstromen, waardoor bedrijven beter kunnen plannen en reageren op financiële uitdagingen.

Laten we eens dieper ingaan op de businesscase voor het investeren in geavanceerde technologie voor cash flow forecasting. Het gebruik van moderne tools en systemen voor cash flow forecasting kan bedrijven helpen om niet alleen hun financiële processen te optimaliseren, maar ook om strategische voordelen te behalen. Deze technologieën bieden real-time inzicht en nauwkeurige prognoses, wat essentieel is voor het nemen van weloverwogen beslissingen.

Traditioneel vertrouwen veel bedrijven nog steeds op spreadsheets voor hun cash flow forecasting. Hoewel dit een flexibele en bekende methode is, brengt het ook aanzienlijke beperkingen met zich mee. Spreadsheets zijn gevoelig voor fouten en bieden geen realtime gegevens, wat kan leiden tot onnauwkeurige voorspellingen en beperkte zichtbaarheid. Door te investeren in gespecialiseerde software kunnen bedrijven deze beperkingen overwinnen en profiteren van verbeterde efficiëntie en nauwkeurigheid.

De status quo

Veel bedrijven vertrouwen nog steeds op spreadsheets voor hun cash flow forecasting. Hoewel Excel een flexibel en vertrouwd hulpmiddel is, brengt het ook aanzienlijke beperkingen met zich mee. Uit enquêtes blijkt dat maar liefst 95% van de finance en treasury teams wereldwijd hun cash flow forecasts nog steeds in spreadsheets maken. Dit komt voornamelijk door de complexiteit van cash forecasting, waarbij veel bewegende delen zoals operationele data en facturen betrokken zijn. Het gebruik van spreadsheets leidt vaak tot beperkte zichtbaarheid en fouten, wat de nauwkeurigheid van de voorspellingen ondermijnt.

De voordelen van geavanceerde cash flow forecasting technologie zijn talrijk. Ten eerste kan het helpen om overtollige schulden te vermijden en onderinvesteringen te verminderen door een beter inzicht in korte-, middellange- en langetermijnkasstromen te bieden. Dit leidt tot een optimalisatie van de werkkapitaalbehoeften en verhoogt de operationele cashflow.

Daarnaast kan het automatiseren van cash flow forecasting processen aanzienlijke tijd- en kostenbesparingen opleveren. Finance teams kunnen zich dan richten op meer strategische en waarde toevoegende taken in plaats van tijdrovende handmatige processen. Dit verhoogt niet alleen de efficiëntie, maar ook de tevredenheid en motivatie van medewerkers, wat uiteindelijk bijdraagt aan een betere werk-privébalans en een aantrekkelijker werkomgeving.

Bovendien kan nauwkeurige cash flow forecasting bijdragen aan betere strategische besluitvorming. Het stelt bedrijven in staat om proactief te handelen en verschillende scenario’s te testen voor investeringen, fusies en overnames, en dividenduitkeringen. Dit leidt tot zinvolle discussies en betere beslissingen, wat de algehele bedrijfsvoering ten goede komt.

Tot slot zijn de implementatiekosten van geavanceerde cash flow forecasting technologie relatief laag en is de implementatietijd kort. Dit maakt het een haalbare en aantrekkelijke optie voor bedrijven van elke omvang. De voordelen van verbeterde cash flow forecasting wegen ruimschoots op tegen de kosten, waardoor het een waardevolle investering is voor bedrijven die streven naar financiële stabiliteit en groei.

De uitdagingen

De grootste uitdaging voor veel bedrijven is het gebrek aan nauwkeurige en zichtbare cash flow voorspellingen. Dit probleem wordt nog verergerd door de afhankelijkheid van spreadsheets, die vatbaar zijn voor fouten en geen realtime gegevens bieden. In een recente survey door PwC werd inaccurate forecasting en gebrek aan zichtbaarheid als de grootste uitdaging voor CFO’s wereldwijd genoemd. Dit benadrukt de dringende noodzaak voor betere tools en systemen.

Waarom investeren in cash flow forecasting technologie?

Voorkomen van overmatige schulden en onderinvesteringen

Veel bedrijven kampen met het probleem van ofwel te veel lenen of te weinig investeren. Dit is vaak een direct gevolg van een gebrek aan zichtbaarheid in korte-, midden- en langetermijn cash flow voorspellingen. Met nauwkeurige forecasting kunnen bedrijven hun schuldenlast optimaliseren en hun investeringen beter beheren, wat leidt tot een betere financiële gezondheid.

Kostenbesparingen en ROI

Het investeren in gespecialiseerde software voor cash flow forecasting kan aanzienlijke tijd- en kostenbesparingen opleveren. Terwijl spreadsheets gratis lijken, vereisen ze veel mankracht om gegevens te laden, formules te controleren en rapporten te genereren. Door deze processen te automatiseren met een robuust systeem, kunnen bedrijven aanzienlijke tijd besparen. Bovendien kan de investering in technologie zichzelf terugverdienen door de verbeterde efficiëntie en nauwkeurigheid.

Betere cash optimalisatie

Geavanceerde cash flow forecasting tools stellen bedrijven in staat om hun werkkapitaal beter te beheren, wat resulteert in meer operationele cash flow en minder afhankelijkheid van dure leningen. Dit opent mogelijkheden om overtollige cash te investeren in het bedrijf of in rente dragende financiële instrumenten, wat uiteindelijk de waarde voor aandeelhouders verhoogt.

Verhoogde strategische besluitvorming

Een goed systeem voor cash flow forecasting stelt finance teams in staat om proactief te handelen en scenario’s te testen voor investeringen, M&A-activiteiten en dividenduitkeringen. Dit leidt tot zinvolle discussies en betere strategische beslissingen, wat de algehele bedrijfsvoering ten goede komt.

Verbeterde werk-levensbalans en aantrekkelijkheid als werkgever

Het gebruik van moderne oplossingen kan ook bijdragen aan een betere werk-levensbalans voor finance teams. Door handmatige, tijdrovende taken te verminderen, kunnen werknemers zich richten op meer waarde toevoegende activiteiten. Dit verhoogt niet alleen de tevredenheid en motivatie van het personeel, maar maakt het bedrijf ook aantrekkelijker voor potentiële werknemers in een krappe arbeidsmarkt.

Specifieke oplossingen voor Nederlandse bedrijven

Hier zijn drie Nederlandse oplossingen om cashflow beter te managen via technologie voor een finance department:

1. Cashforce Cashforce is een toonaangevende Nederlandse oplossing die bedrijven helpt om hun cashflow en werkkapitaal te optimaliseren. Het platform biedt een uitgebreid pakket aan tools voor cashflow forecasting, betalingsbeheer, en scenario-analyse. Cashforce integreert gemakkelijk met bestaande ERP-systemen en bankplatforms, wat zorgt voor realtime data-inzichten en nauwkeurige prognoses. Dit helpt finance teams om strategische beslissingen te nemen en operationele efficiëntie te verbeteren.
2. Agicap Agicap is een gebruiksvriendelijk cashflow management platform dat bedrijven helpt om hun financiële processen te automatiseren en te optimaliseren. Het biedt realtime inzicht in kasstromen, waardoor finance teams betere voorspellingen kunnen maken en strategische beslissingen kunnen nemen. Agicap integreert met diverse boekhoud- en ERP-systemen, waardoor het eenvoudig is om financiële gegevens te consolideren en te analyseren. Dit helpt bedrijven om hun liquiditeitsbeheer te verbeteren en financiële risico’s te minimaliseren.
3. Fluence Fluence is een innovatieve oplossing die zich richt op het verbeteren van het cashflowbeheer en de financiële rapportage voor bedrijven. Het platform biedt geavanceerde tools voor cashflow forecasting, budgettering en rapportage, en maakt gebruik van AI en machine learning om nauwkeurige voorspellingen en analyses te leveren. Fluence integreert naadloos met bestaande financiële systemen en biedt een intuïtieve gebruikersinterface, waardoor finance teams gemakkelijk toegang hebben tot cruciale financiële gegevens en inzichten.

Deze oplossingen kunnen finance departments helpen om hun cashflowbeheer te verbeteren, tijd te besparen en betere strategische beslissingen te nemen door gebruik te maken van geavanceerde technologieën en realtime data-inzichten.

Implementatie en kosten

De implementatie van een geavanceerd cash flow forecasting systeem zoals Agicap is relatief eenvoudig en snel. Waar ERP-implementaties maanden kunnen duren, kan een cash flow forecasting systeem vaak binnen enkele weken operationeel zijn. Dit komt doordat forecasting flexibel is en niet gebonden aan complexe regelgeving.

Stappen in de implementatie

1. Bankconnectiviteit: Dankzij vooruitgangen in open banking kan de bankconnectiviteit binnen enkele dagen worden ingesteld.
2. ERP-connectiviteit: Dit omvat de integratie met systemen zoals QuickBooks, Xero, NetSuite en Microsoft Dynamics om gegevens van crediteuren, debiteuren en andere forecastitems te laden.
3. Scenario planning: Het opzetten van lange termijn cash projections en scenario’s voor investeringen en uitgaven.

Kosten

De kosten voor een cash flow forecasting systeem variëren afhankelijk van de grootte van het bedrijf. Voor kleinere bedrijven (2-10 miljoen euro omzet) kunnen de jaarlijkse kosten onder de 5000 euro liggen, terwijl middelgrote bedrijven (10-100 miljoen euro omzet) tussen de 10.000 en 12.000 euro per jaar kunnen betalen. Deze kosten zijn inclusief implementatie en ondersteuning.

Conclusie

Het investeren in geavanceerde cash flow forecasting technologie biedt talrijke voordelen, van kostenbesparingen en betere cash optimalisatie tot verbeterde strategische besluitvorming en verhoogde medewerkerstevredenheid. De relatief lage kosten en snelle implementatietijd maken het een aantrekkelijke optie voor bedrijven van elke omvang. Door te kiezen voor gespecialiseerde software kunnen bedrijven niet alleen hun financiële gezondheid verbeteren, maar ook hun concurrentiepositie versterken in een steeds dynamischer zakelijke omgeving.

In deze context is de businesscase voor cash flow forecasting technologie duidelijk: het biedt een robuuste ROI, verhoogt de efficiëntie en ondersteunt betere strategische beslissingen. Het is tijd voor bedrijven om hun verouderde systemen te vervangen en te profiteren van de voordelen van moderne technologie.